В России обнаружили «ресторанную схему» обналичивания денег

Цeнтрoбaнк, Рoсфинмoнитoринг и ФНС Рoссии рaзoблaчили сxeму oбнaличивaния дeнeг чeрeз рeстoрaны. Нa свoeм пикe oнa позволяла исключать из системы 100 млрд рублей из года в год, сообщает РБК.  

Мошенники работали черезо расчетную небанковскую кредитную организацию «Русский инвестиционный банк» (РНКО «РИБ»). Получай ее базе был запущен принадлежащий процессинг и центры обработки данных, которые позволяли сбивать с пахвы платежи.  

Для работы схемы были приобретены пятерка тысяч терминалов по приему наличности, в свою очередь были подключены лояльные банки. Быть этом «РИБ» не имел полномочия на собственный эквайринг,   он исполнял   предназначение агента крупного эквайера по привлечению новых клиентов.

В довершение всего того, организация выполняла расчетную функцию — ключевую для того всей схемы. На данном этапе платежи, которые принимались ресторанами, уходили многочисленным поставщикам наличных средств — аптекам, автосалонам и туроператорам.

Подле этом клиент получал нормально смотрящийся чек, кешбэк, мог заказать выписку согласно платежу. Однако рестораны получали деньги не на счет, а изымали с терминала другой организации до проведения инкассации. Тем самым безденежный расчет подменялся на наличный.

Главноуправляющий Федерации рестораторов и отельеров Игорь Бухаров предположил, как участников схемы погубила собственная расчетливость, так как объемы таких платежей превысили потолок, после которого на нее маловыгодный могли не обратить внимание компетентные органы.