Куда вложить деньги в марте: недвижимость эксперты отсоветовали

Цeнныe бумaги

Стародавний гoд рaзoчaрoвaл учaстникoв фoндoвoгo рынкa: рублeвый индeкс Мoсбиржи пo итoгaм 12 мeсяцeв снизился нa 43,3% дo 2147,06 пунктa, a eгo дoллaрoвый aнaлoг — индeкс РТС — пoтeрял 41,29%, дoбрaвшись дo 936,8 пунктa. Бoльшe всeгo пoтeряли в цeнe бумaги Polymetal (-81%), ВТБ (-65,5%) и «Яндeксa» (-60,3%). И тoлькo oднa кoмпaния изо индeксa Мoсбиржи смoглa выйти в совершенство — «Фoсaгрo», пoдoрoжaвшaя нa 8,6. Пoслe ввeдeния вaлютнoгo кoнтрoля и зaпрeтa инoстрaнцaм прoдaвaть рoссийскиe бумaги динaмикa oтeчeствeннoгo рынкa кoллeктивныx инвeстиций фaктичeски oтoрвaлaсь oт глoбaльныx тeндeнций.

Кoлoссaльнaя прoсaдкa кoтирoвoк цeнныx бумaг вeдущиx рoссийскиx кoмпaний, пo идee, дoлжнa былa oткрыть «oкнo вoзмoжнoстeй» пeрeд чaстными инвeстoрaми. Нa вoсстaнoвлeнии индeксoв мoжнo xoрoшo зaрaбoтaть. Хотя не все так просто. В некоторых секторах сохраняются высокие риски. «В этом году волатильность в рубле, сообразно всей видимости, будет еще раньше, чем в августе–ноябре 2022 г. Сие снижает потенциальную прибыль от вложения в биржевые валютные инструменты (буферный) запас, облигации, ETF)», — сообщил «МК» эксперт за фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Джон Миронюк.

Если придерживаться прогноза госведомств, после которому в течение года рубль останется возле текущих котировок к основным валютам, ведь предпочтительны смешанные инвестиционные портфели (с иностранных акций и облигаций в пропорции, к примеру, 60/40), полагает чартист. Вся прибыль будет облагаться налогом с учетом валютной переоценки. Высокодоходность в иностранной валюте с большой долей вероятности позволит побеждать инфляцию в евро/долларах/юанях. Для того розничного инвестора с точки зрения соотношения зарубка-доходности предпочтительны вложения в эти актив через ПИФы.

«ПИФы хороши ради тех, кто не хочет оседать в изучение предмета под названием «инвестиции». Сии инструменты больше подходят для долгосрочного инвестирования», — отметил «МК» капитан производства департамента инвестиционно-корпоративного бизнеса «Цифра брокер» Алекс Цыганов. По его оценке, неплохую высокооплачиваемость могут дать и облигации, но они с лишним подходят для консервативного инвестирования. «Акции равно как смогут обыграть инфляцию, если вкладчик капитала имеет хороший опыт управления. Не долго думая достаточно рискованное время, требующее серьезного контроля рисков после просадке портфеля. На данный час можно обратить внимание на (резервный металлургических и технологических компаний», — считает мастер.

Глава дирекции по работе с акциями УК «Альфа-Капитал» Эдуардик Харин советует сосредоточиться на внутренних секторах: деньжата (по его прогнозу, только колоссальный госбанк по итогам 2023 лета может заработать под 900 млрд руб.), телеком и ретейл, имеющих нестойкий денежный поток, и частично черная (горячий. «У нефтяников, несмотря на запрещение из недружественных стран, хорошая состояние, просто у них есть риск новых налогов», — добавил Харин.

Валюты

«Если ваша сестра ожидаете девальвации рубля, то смышленнее держать средства в иностранной валюте получи и распишись банковских счетах/депозитах, так подобно ((тому) как) это частично предотвратит валютную переоценку сбережений близ налогообложении», — уверен Миронюк.

По данным ЦБ в 1 декабря 2022 года, депозиты в иностранной валюте, вопреки на крайне низкие ставки, занимали 21% (8,4 трлн руб.) с всех вкладов населения (40,1 трлн руб.).

Рублевые депозиты испокон (веку считались самым надежным финансовым инструментом. А сегодня они не приносят лафа. По рублевым вкладам средние ставки вот-вот колеблются в районе 6–8% годовых, по накопительным счетам — 5–6% годовых. Сие ниже официальной инфляции. А если взять в соображение введенный в этом году новый алькабала на доходы вкладчиков-физлиц, так рублевые депозиты принесут убытки.

Алик Цыганов советует часть сбережений сдерживать в наличных и безналичных долларах и евро. Закачаешься время прежних кризисов валютная запас не раз спасала россиян ото потерь.

Золото

Проверенным антикризисным инструментом являются вложения в золото. Известно, что интерес к драгоценным металлам, т. е. и к акциям сектора, растет на фоне высоких геополитических рисков и нестабильности нате международных биржах. В последнее время котировки золота растут возьми фоне активных закупок центробанков и ожиданий дальнейшего повышения базовой процентной ставки ФРС.

Вроде рассказал управляющий директор ВТБ Володяка Кочка, сегодня существует несколько способов покупок золота. Изумительный-первых, реальным активом являются слитки. С 1 Марфа 2022 года налог на покупку слитков золота отменен, такая выкуп в банках больше не облагается НДС. За вычетом того, в 2022–2023 годах вкладчик капитала не платит НДФЛ с продажи слитка, коль (скоро) владел им менее 3 лет. К минусам инструмента относится спред средь ценой покупки и продажи, а также изнашивание — при повреждении стоимость слитка снижается для 10–20%.

В последнее время повышенным спросом и пользуются инвестмонеты. Нередко их покупают в качестве нестандартного ценного подарка. Вместе с тем при краткосрочном вложении инвестиция может стоить убыточной. Негативными факторами являются изнашивание монет и возможные расходы на безопасное оглавление.

Обезличенный металлический счет (ОМС) обладает высоким уровнем надежности сохранения средств с перспективой их приумножения. Гудвил не требует издержек на транспортировку и лежка. Ant. трата, не облагается НДС, дает сбыточность совершать сделки с металлом в любое сезон. Однако ОМС не застрахован, в знак от вкладов.

Высоколиквидным инструментом с низкой комиссией и спредами для покупку и продажу считаются фьючерсы в золото. Но актив ориентирован получай опытных трейдеров, поскольку позволяет наварить большую прибыль за счет кредитного плеча. В целях рядовых инвесторов вложения в фьючерсы опасны.

Вклады через ETF и БПИФ на Мосбирже позволяют вложить в акции всех золотодобывающих компаний, входящих в показатель. В данном случае стоимость активов фонда имеет привязку к цене золота. Высокая мобильность инструмента способствует установлению низких спредов нате покупку и продажу. Но здесь требуется определиться с выбором стратегии (долгосрочное размечивание или краткосрочные спекуляции). При выборе фонда опять же важно обращать внимание на комиссию.

«Частным инвесторам выгоднее вложиться в драгметаллы через ПИФ, ДУ, буферный) запас добытчиков и переработчиков, контракт GLDRUB_TOM бери Мосбирже. Физическая покупка металла и драгоценных камней интересна как в долгосрочной перспективе, в этом случае инвестиционный жалованье компенсирует высокую разницу цены покупки/продажи», — подчеркнул Джон Миронюк.

Специалисты считают, что в электрум разумно инвестировать около 5–10% ото размера инвестпортфеля.

Отсутствие движения

Долгое время солидным инвестиционным потенциалом обладали и столичные квартиры. В пользу сего выбора говорит высокая ликвидность актива. В случае необходимости московские «квадраты» безо проблем можно быстро продать. «За последние 4 годы из-за введения счетов эскроу, программ льготной ипотеки и возникновения политических рисков наблюдаются «аномальные цены» возьми жилье», — отметила главный аналитик ГК «Миэль» Екатеринка Бережнова. Как будет развиваться базар дальше, предсказать сложно. Однако консультант не рекомендует в этом году схватывать недвижимость с целью перепродажи, так в качестве кого цены на вторичное жилье начали падать.

Этот тренд скоро перекинется и возьми первичный рынок. Объемы предложения московских новостроек и цены в квартиры находятся на максимумах, а покупательская всплеск на фоне падения доходов большинства россиян напористо падает. Чтобы стимулировать продажи, застройщики предлагают суперскидки, не более того бы официально не снижать прайс. Как считает руководитель АЦ «Индикаторы рынка недвижимости» Аля Репченко, в этом году стоимость жилья в Московском регионе, побыстрей всего, будет ползти вниз.

С сим мнением согласен и Александр Цыганов, кто в текущей экономической ситуации к вложениям в жилье советует характеризовать очень аккуратно: «Жилая недвижимость является надежным источником инвестиций вдолгую, хотя сейчас рынок не кажется устойчивым, возможен срок коррекции цен».

Надо помнить, что же любые вложения имеют риски, посему к ним следует относиться серьезно. «Инвестируйте позднее, когда у вас есть свободные капитал, не вкладывайте последние деньги. Выбирайте тетюха инструменты, сектора рынка, компании, в которых ваш брат разбираетесь. А если не знаете, так не пожалейте времени и изучите цель. В случае если на это как не бывало времени и желания, лучше обратиться вслед помощью к профессиональным управляющим и брокерам, которые помогут сорганизовать инвестпортфель в зависимости от ваших задач, возможностей, сроков и степени толерантности к рискам», — заключил Саша Цыганов.